Как работающим пенсионерам получить возврат подоходного налога

Законодательством Российской Федерации предусмотрен так называемый налоговый вычет за совершённые хозяйственные сделки и операции, имеющие большое социальное значение. Это означает, что покупая или строя жильё, проходя обучение, оформляя страхование жизни, можно получить до 13% компенсации общей стоимости. Ставка это выбрана неслучайно, ведь происходит возвращение ранее уплаченного налога на доходы физических лиц (сокращённо НДФЛ), установленного именно на этом уровне.

Основное значение приобретает именно факт оплаты НДФЛ. Удержание этого сбора происходит при начислении и выплате заработной платы. Официальное трудоустройство становится основным критерием для возврата подоходного налога пенсионерам. Это служит отличным подспорьем при приобретении жилья. Стоимость недвижимости всегда высока, требуются значительные вложения.

Как получить возврат подоходного налога при покупке дома пенсионерам

Граждане РФ, совершая покупку жилья, могут воспользоваться налоговым вычетом в размере 13% от затраченной суммы, граничный предел которой установлен на уровне 2 миллионов рублей. Таким образом, сумма возможной компенсации составляет 260 тысяч.

Кроме того, вычет можно получить и за выплаченные проценты по ипотеке, ограничение для которых составляет 3 млн руб.

Первым шагом станет сбор подтверждающей документации, перечень которой может выглядеть следующим образом:

  • удостоверение личности (паспорт, пенсионное удостоверение) и уведомление о присвоении индивидуального налогового номера (ИНН);
  • правоустанавливающие документы на жилую недвижимость (свидетельство о праве собственности с договором купли-продажи);
  • подтверждение оплаты (платёжки, квитанции, банковские выписки).

Вся документация должна быть представлена в оригиналах для сверки и копиях для передачи инспектору.

Готовясь к процедуре, следует обратиться в бухгалтерию по месту работы с просьбой подготовить информацию о полученных доходах, оформленных справкой по форме 2 НДФЛ. Эта форма является стандартной. Такую справку надо получить с каждого места трудоустройства, если их несколько.

На основе перечисленной выше документации заполняется декларация 3 НДФЛ. Этот процесс традиционно вызывает большинство затруднений. Можно воспользоваться специальной программой или обратиться в онлайн-консультацию нашего сайта, специалисты которого предоставят бесплатную консультацию.

Список документов варьируется в зависимости от каждого конкретного случая. Если возмещается ипотека или проценты по ней, список пополняется ипотечным договором, банковской справкой об общей сумме перечисленных средств, копией лицензии банка на право совершать соответствующую деятельность.

Возврат подоходного налога на квартиру, дом, часть дома пенсионеру осуществим двумя способами:

  • Прекращением удержания НДФЛ при выплате зарплаты, пока всё возмещение не будет погашено;
  • Единоразовым перечислением всей суммы на расчётный или карточный счёт налогоплательщика.

От выбора способа будет зависеть стратегия. Выбирая первый способ, обращение в налоговую инспекцию составляется с просьбой предоставить уведомление, основываясь на которое работодатель будет вправе не производить отчисления в бюджет, выплачивая его работнику. Рассмотрение такого обращение, согласно законодательству, происходит в течение тридцати календарных дней.

Желая получить всю сумму разом, необходимо обратиться в территориальный налоговый орган с заявлением, в котором указываются банковские реквизиты, куда перечисляются средства при положительном решении. Законодательно установленный срок рассмотрения составляет девяносто дней. Кроме того, перечисление происходит не сразу, а на протяжении месяца.

Возврат подоходного налога неработающему пенсионеру

Получение пенсии не даёт возможности воспользоваться налоговым вычетом, ведь с пенсии не удерживается налог на доходы физических лиц, возмещение которого взято за основу. Но существуют виды дохода, кроме оплаты труда, облагаемые НДФЛ. Это:

  • предоставление в аренду имущества, находящегося в собственности налогоплательщика;
  • продажа недвижимости;
  • гонорары за написание книг, научных трудов, исследований.

Если же, кроме установленной государством, пенсии другие доходы отсутствуют, на компенсацию могут претендовать дети, например, получить возврат подоходного налога за лечение родителей-пенсионеров. Его можно осуществить, прибавив к стандартному пакету документов подтверждение близкого родства (свидетельство о рождении, где прописываются фамилия имя отчество родителей), договор на предоставление медицинских услуг учреждением здравоохранения, справку об общей стоимости этих услуг, копию лицензию организации, заверенную должным образом печатью медучреждения и подписью ответственного лица с указанием должности, фамилии, инициалов.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here