Мошенничество при оформлении кредита сотрудником банка

0

Использование кредитных средств может значительно облегчить жизнь. С займом не нужно откладывать средства на понравившуюся вещь. Теперь можно купить всё и сразу. Но есть мошенники! Как не стать жертвой? Читайте дальше.

Способы мошенничества при оформлении кредита

Схемы мошенничества при оформлении кредита существуют разные. Злоумышленник достигает поставленной цели, злоупотребляя доверием, пользуясь служебным положением. Жертвою может стать как банк, так и заёмщик.

В отношении банка мошенники применяют махинации:

  • ошибка при заключении сделки — умышленно искажается имя, фамилия получателя денег, что затрудняет в дальнейшем взыскание долга. Здесь сотрудник должен вступить в сговор с заёмщиком;
  • подделка документов, характеризующих деловую активность фирмы – деньги выдаются далеко не каждому бизнесу. Перед выдачей займа, заёмщик должен подтвердить деловую активность, пройти проверку платёжеспособности. Эти документы могут быть подделаны недобросовестным менеджером.

Махинации относительно заёмщика:

  • кража паспорта – кредит оформляется на украденный паспорт, хозяин которого ничего не подозревает;
  • на заёмщика оформляется другой заём, без его ведома, на основании сданных им документов. Либо оформляется большая сумма, часть которой забирает менеджер;
  • при оформлении дисконтной карты в магазине, покупателю подсовывают договор, деньги снимает недобросовестный менеджер.

Отдельно стоит упомянуть мошенничества при оформлении кредита онлайн. Сейчас этот способ встречается часто, в связи с популярностью этого вида правоотношений. Для получения такого кредита нужен чужой паспорт. Это может быть утерянный, либо взятый под залог документ. Карта отправляется либо доставляется курьером по другому адресу.

Злоупотребление доверием

Этот вид мошенничества гораздо опаснее для клиента. Заключается он в том, что клиент, который одалживает деньги, в силу незнания законодательства, либо по иным причинам не знакомится с условиями операции. Менеджер скрывает, либо умышленно искажает в беседе невыгодные заёмщику условия.

Что это может быть? Разовая комиссия за оформление кредита, высокие проценты в случае просрочки платежа, др. Чтобы избежать таких проблем, обратитесь к юристу. Своевременная консультация специалиста поможет избежать проблем в будущем.

Как защититься?

Что делать если стал жертвой мошенников? Доказать непричастность к получению кредита не всегда бывает легко. Банковские сотрудники – профессионалы, которым известны лазейки в законодательстве, системе безопасности. Ситуация усложняется, если вы по той или иной причине обращались в банк или же действительно одалживали деньги, не читая условий договора.

Если вам позвонили из банка и сообщили, что вы должны деньги, в первую очередь стоит обратиться в банк. Убедитесь, что не произошла ошибка. Получите копию кредитного документа.

Следующим шагом должно стать составление жалобы на имя руководства учреждения. Вполне возможно, что на этом этапе все и закончится. Во многих банках вполне приличная служба безопасности, которой по силам выявить мошенника. Ситуация быстрее разрешится в том случае, если не вы один стали жертвой мошенника.

Далее, дорога прямиком в полицию. Обратитесь с заявлением о мошенничестве. Параллельно обратитесь в прокуратуру.

Заявление о мошенничестве при оформлении кредита

Если вы стали жертвой мошенников, не стоит «ложиться на дно». Необходимо обратиться с заявлением в компетентные органы:

  • прокуратуру;
  • Центробанк;
  • общество по защите прав потребителей.

Обращение в прокуратуру – в случае если удастся доказать, что менеджер нарушил должностные инструкции, он может быть обвинён в злоупотреблении служебным положением. В этом случае относительно него могут возбудить уголовное дело за мошенничество.

Обращение в Центробанк – сюда стоит обращаться в том случае, если в действиях менеджера не будет выявлено состава преступления. В данном случае придётся доказывать, что банк при заключении сделки не доводит до клиента полную стоимость продукта.

Если вы заключили невыгодный договор, расторгнуть его можно через суд. В случае отсутствия взаимопонимания с руководством учреждения, обращайтесь в суд первым, не ждите, пока обратится банк, ведь с каждым днём простоя пеня только увеличивается, долги по процентам растут. В судебном заседании придётся доказывать, что сделка существенно нарушает права потребителя. Что в момент подписания документа клиент не знал о невыгодных условиях.

Грамотно составить заявление вам помогут в нашей юридической консультации.

Если вы не подписывали документ, доказать невиновность можно. Сложнее защитить свои права, если вы подписали невыгодный документ. В этом случае целесообразно перед подписанием показать бумаги юристу.

Если вас обманули, не стоит отчаиваться. Воспользуйтесь помощью профессиональных юристов. У нас вы всегда можете рассчитывать на квалифицированную помощь.

Напоследок хочется предостеречь от предоставления в банк недостоверной информации. Такой вид правонарушения может повлечь административную или уголовную ответственность.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here